한국 미국 금리인상 수혜주와 피해주, 금리인상이 경제에 미치는 영향

요즘 금리인상이 주식시장에 핫이슈입니다.
금리인상이 주식시장에 미치는 영향과 금리인상 수혜주, 피해주에 대해서 알아보겠습니다.

[글 게시 목록]
1. 금리를 올리는 이유

2. 미국 금리 이상이 한국 주식에 끼칠 영향
3. 과거 미국 금리 인상이 한국 주식에 끼친 영향
4. 금리 인상 주혜주
5. 금리 인상 피해주

본 글은 주식 추천글이 아닙니다.
단순 정보 제공글이니 참고로만 보시기 바랍니다.

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한국 미국 금리인상 수혜주와 피해주

1. 금리를 올리는 이유

금리를 올리는 제일 큰 이유는 인플레이션을 막기 위함 (물가 상승을 억제하기 위함)
금리가 오르면 시중에 돈이 은행 등으로 유입되어 통화량이 줄어들게 됩니다.
통화량이 줄어들게 되면 물건을 적게 소비하게 되고 그러면 물건 값이 내려가는 효과가 있습니다.

금리 인상하면 사람들의 인플레이션에 대한 기대심리를 낮출 수 있습니다

 

[한국이 금리를 올리는 또다른 이유]

한국이 금리를 올리는 또다른 이유는 미국이 금리를 인상하기전 선재적으로 금리 인상하는 면도 있습니다.
미국 금리가 오르게 되면 미국으로 돈이 몰리게 되어 신흥국 경제에 악영향을 줄 수 있습니다.
현재 가계 부채가 심각하다고 보고, 가계 부채를 줄이기 위해서 금리를 올리는 면도 있습니다.
부동산 가격 상승을 막기 위함입니다.
인플레이션을 막기 위함입니다.

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2. 미국 금리 인상이 한국경제에 끼칠 영향

미국의 기준 금리 : 0.00~0.25 → 금리 인상?

미국과 한국의 금리차에 따라 달러가 강세를 보일 수 있습니다.

미국 금리가 높아지면 ?

한국에 있던 돈이 미국으로 돌아갑니다.
미국의 저금리로 돈을 빌려 이머징 등에 투자를 하게되는데  미국 금리가 높아지면 이런 투자도 줄어들게 됩니다.
원화=>달러 바꾸게 되면
달러 수요가 높아집니다
달러 가치는 높아집니다
원화의 가치가 떨어집니다.
원화 약세 => 수입 물가 상승으로 이어집니다.
수입에 의존하는 유가 올라갑니다
구리와 같은 수입 원자재 가격 올라갑니다.
수입 곡물가격이 올라갑니다.

한국의 인플레이션 높아질 수 있습니다.

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제품 가격 전가 시킬 수 있는 대체 불가 제품 주식 가치가 높아질 수 있습니다.
국제곡물의 가격이 오르면 음식료 업체가 가격 올리게 됩니다.
기름을 사용하는 산업의 완성품 가격이 오르게 됩니다.
수입에 의존하는 원자재로 만드는 완성품 가격이 오르게 됩니다.

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3. 과거 미국 금리 인상이 한국 주식에 끼친 영향

과거 미국은 2016년부터 ~2018년까지
금리를 0 ===> 2.25%까지 인상했습니다.
이때 미국과 한국 증시는 영향을 많이 받았습니다.

2016년 금리 조금 올림 : 나스닥은 -16% 하락했다가 +7.5% 반등/코스피는 -7.3% 하락했다가 +3.3% 반등
2017년 금리 많이 올림 : 나스닥 +28% 상승, 코스피 +21.7% 상승
2018년 9월 27일까지 2.25% 금리를 올림 : 나스닥 -3.8% 하락, 코스피 -17.28% 크게 하락

2018년 10월 10일 나스닥 -4.08% 증시는 위기가 끝날 때까지 30% 넘게 내려갔습니다.

	나스닥	코스피
2016년 금리인상 (조금 올림)	-16% (저점) +7.5%	-7.3%(저점) +3.3%
2017년 금리인상 ( 많이 올림)	+28%	+21.7%
2018년 금리인상 ( ~금리 2.25%)	-3.8%	-17.28%

앞으로 펼쳐질 미국금리 인상이 한국 증시에 어떤 영향을 끼칠지에 대한 정확한 예측은 어렵겠지만,
과거 미국 금리 인상이 한국증시에 끼친 영향을 참고하면 어떤 방향으로 움직일지는 대략 예측 가능하다고 봅니다.

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4. 금리인상 수혜주

대표적인 금리인상 수혜주는 은행주입니다.

금리인상되면 시중금리 소폭 상승, 대출금리 대폭(예적금 금리보다는 대폭) 상승을 이끌게 되고 그러면 은행의 예대마진이 커지게 됩니다.
(예대마진 : 대출이자에서 예금이자를 뺀 예대금리차)

보험업계(고객들의 보험금으로 운용해서 수익을 냄) 도 금리인상되면 이익금이 늘기는 하는데

또다른 고려할점은 위드코로나로 인해 이전보다 활동이 많이 늘게 되면 보험급 지급이 증가할 수 있어 보험사의 이익이 줄어들 수 있습니다.

금리인상 수혜주는 경기 순환주

카지노업체, 엔터테인먼트, 중장비, 농기계 제조업체

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경기가 좋아서 금리인상할 경우 ☞

금리인상 수혜주는 경기민감주가 될 수 있습니다.

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5. 금리인상 피해주

금리가 1.5%, 2% 정도까지 올라가게 되면 예상되는 금리인상 피해주는 다음과 같습니다.

부동산 : 건설사, 리츠 은행 대출 금리 인상에 비용 부담
렌터카 : 금리가 오르면 부채 비용이 높아짐
렌터가 업체는 차입금을 통해 자동차 매입해서 운용하므로 이자 비용 부담

부채가 많은 기업 : 이자 비용 부담이 높아짐

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금리 상승시 증권주는 좀 애매합니다.

금리 상승으로 돈이 주식에서 빠져나간다고 보면 금리인상 피해주로 볼 수 있습니다.

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금리인상기 주식시장 유동성 감소!

금리인상기에는 주식시장의 유동성이 줄어들 수 있습니다.
특히, 신용을 이용한 투자가 위축되는 경향이 있습니다.

반면, 2020년 코로나로 인한 경제 악화 시기에 금리인하로 인해 주식시장은 호황을 누렸습니다.

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본 글은 주식 추천글이 아닙니다.
단순 정보 제공글이니 참고로만 보시기 바랍니다.
모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

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이상 금리인상이 우리 경제에 미칠 영향, 금리인상 수혜주, 피해주 등에 대해서 알아봤습니다.
위의 정보가 조금이라도 도움이 되시기 바랍니다.